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「财富周报」券商资管规模大降2.75万亿,先锋领航低费率杀入

时间:2019-11-13 07:43:52    热度:4898

作者:崔秋阳

光大银行上半年私人银行客户超过3万

得益于利息收入的快速增长和有效的支出控制,光大银行2019年上半年营业收入达到661.39亿元,同比增长26.63%,为近六年来的最快增速。净利润达到204.84亿元,同比增长13.17%。

一年多来,光大银行不断增加对财富管理和私人银行的投资。数据显示,截至2019年上半年,本行拥有私人银行客户30112家,比上年末增加2158家,增幅为7.72%。管理资产总额3547.67亿元,比上年末增加346.09亿元,增长10.81%。

为了实现“建设一流理财银行”的战略目标,光大银行正在进行一系列转型升级。2019年4月18日,中国银行业监督管理委员会批准筹建光大银行金融子公司,这是首家获批的股份制银行金融子公司。

“颠覆”旧的财富管理模式,先行试点制定新的投资价值评估体系

最近,全球对冲基金巨头vanguard开发了一套新的投资评估系统,强调除了传统的投资组合建议外,投资顾问还可以在财务规划和情感联系两个维度上发挥作用,这也给投资者的财务规划和投资带来了重大价值。

这种全新的评估和扩展的定义与目前市场上“推荐股票”和“销售产品”给投资顾问的形象不同。事实上,在投资价值多元化的探索背后,这家外资机构甚至以低价进入智能投资业务,意图颠覆传统的卖方投资模式。

据悉,先锋导航集团计划推出智能投资服务,并正在新平台上进行试点测试。根据公共信息,试点项目,一项名为数字顾问的服务,将在上线后向个人投资者和有401(k)计划的会员开放,目前只对受邀用户开放。

然而,由试点领导的智能投资业务因其价格低廉而受到猜测。未来,投资和护理业务领域可能会爆发一场“价格战”,对行业造成严重冲击。消息人士称,这项自动服务的收费目标是0.15%,即每投资1万美元收费15美元,低于许多竞争对手。考虑到基金的投资成本,个人投资者每万美元的总成本预计约为20美元。

高收益经纪产品售罄,存单利率上升50%以上

过去一周,货币理财产品的收益逐渐失去吸引力:余额宝最近7天的年化收益率为2.2760%,上周78款婴儿理财产品的收益率为2.41%,较上周下降3个基点。国际货币基金组织的总体形势也骤降至2.4%。

与此同时,银行融资和经纪融资借此机会“填补空缺”。太平洋证券的集体资产管理计划,太平洋纪信3月3日的绩效薪酬应计基准为5.2%,但投资门槛更高,为30万元,增加了1万元。腾讯李开通旗下广发证券旗下的广发李鸿大集合产品,去年净值增长5.78%。风险标签是“中低风险”。首次购买金额为5万元,生产周期为273天。目前,交易总数已达到20,000,并已售罄。此外,海通证券、财通证券、华泰证券等收益超过4%的证券公司也被抢购一空。

目前,银行大额存单利率基本上升50%以上。例如,广州农业商业银行最低存款额为100万元的产品三年期存单利率为4.2625%,同比上升55%。为确保流动性,我行还设计了月付息产品,利率为4%,上调45.45%。

不仅银行,保险和财务管理部门也应该“分享”。泰康养老金汇轩月泰的净值在过去一年增长了6.91%。它是中低风险的,可以随时购买。开始购买1000元,单次购买不得超过19万元。平安捐赠傅莹5号最近7天的年化回报率为3.17%,也高于普通货币基金。

社保基金再次增长,一天持有1150亿资产

9月25日晚,工行和农行相继宣布,股东财政部将把本行10%的股权转让给国家社会保障基金理事会持有。风数据显示,根据最新收盘价计算,两家大银行转让的股权总值超过1150亿元。

一天之内,两家大银行的股份转让将完成,市值1000亿元,这也证明国有资本转让将全面加快。根据市场预测,按照10%的转移比例,未来将有超过10万亿元的资产权益来充实社会保障,这有望大大扩大国家社会保障基金的总储备。

据财政部有关负责人介绍,国有资本转移后补充社会保障基金,接受者获得收入的方式是“以分红为主,以经营为辅”。在资本运营中,社保基金等承办单位应当履行3年以上禁售期的义务,并继承原控股单位的其他禁售义务。

证券公司的资本管理下降了2.75万亿元,而大多数证券公司都在积极地进行规模越来越大的管理。

日前,中国基金行业协会公布了2019年第二季度证券交易商的统计数据和排名。截至6月30日,证券公司及其子公司私募股权管理业务规模为12.53万亿元,同比下降2.75万亿元。证券公司资产管理的整体规模已经缩小,但大多数证券公司都在积极扩大管理规模。

月度平均管理量表和月度平均主动管理量表的前三名是中信、华泰和郭俊,但它们的表现并不一致。中信证券月平均管理规模较第一季度下降10%,月平均主动管理规模下降20%,即月平均主动管理规模比重下降。国泰君安月度平均管理规模较第一季度有所下降,但月度平均主动管理规模增加了522亿,超过华泰成为第二大,月度平均主动管理规模比2018年高出10个百分点。华泰证券每月积极管理的比例也略有增加。

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